Lo que haremos en nuestra reunión:
Revisión a fondo: Si ya tienes seguro (por tu empresa o personal), analizamos si realmente te protege o si tiene "huecos" peligrosos. Te diremos qué te funciona, qué no, y qué debemos mejorar.
Traducción de "Letras Chiquitas": Te explicamos en español sencillo esas condiciones complicadas. Sabrás exactamente qué enfermedades tienen tiempos de espera y qué cosas nunca te van a pagar (exclusiones).
Cuidamos tu dinero: Te enseñamos a elegir los hospitales donde tu seguro rinde más, para que no pagues penalizaciones extra por ir al lugar equivocado.
Conceptos Clave: Entenderás por fin la diferencia entre Deducible (lo primero que pagas tú) y Coaseguro (el porcentaje que compartes con la aseguradora), y cómo usarlos a tu favor.
La Mejor Opción: Si no tienes seguro o el que tienes es muy caro, buscamos la opción que te de más protección por tu dinero (Costo-Beneficio).
¿Qué te llevas? Al terminar, recibirás un Entregable Detallado con el resumen de tu diagnóstico y la estrategia exacta que te recomiendo seguir.
Costo de la Sesión: ¡Ojo! Si decides contratar la solución que diseñemos para ti, te devolvemos estos $500 pesos .
¿Qué vamos a descubrir en la reunión?
El Truco Fiscal: Te enseñaré cómo funciona un PPR (Plan Personal de Retiro). Básicamente, el dinero que ahorras para tu futuro se puede deducir de impuestos, haciendo que el SAT te "devuelva" dinero cada año en tu declaración anual.
No pagues toda la vida: Olvídate de estar pagando un seguro hasta los 65 años. Con este plan (Pagos Limitados), tú decides si quieres pagar solo por 5 o 10 años. Haces el esfuerzo hoy, y disfrutas la tranquilidad el resto de tu vida.
Tu dinero crece solo: La inflación hace que el dinero valga menos. Te mostraré cómo este plan está diseñado para crecer, asegurando que tu retiro sea digno y no se lo coman los precios futuros.
Protección Total: ¿Qué pasa si te enfermas o tienes un accidente antes de retirarte? Descubrirás cómo este plan te respalda con dinero en mano para que no toques tus ahorros.
Al terminar la sesión, el cliente se lleva un "Mapa de Retiro Personalizado" que incluye:
Calendario de Libertad: Le muestras exactamente en qué año termina de pagar (ej. "Pagas 10 años y te olvidas, pero estás cubierto hasta los 65").
Gráfico de Crecimiento Garantizado: Una visualización de cómo su suma asegurada crece un 5% anual para vencer a la inflación.
Blindaje de Salud: El detalle de cuánto dinero recibiría en vida si se le diagnostica una enfermedad terminal antes de su retiro.
Costo de la Sesión:Si decides activar tu estrategia de retiro con nosotros, estos $1,500 pesos se reembolsaran.
¿Qué vamos a ver en la reunión?
¿Qué es realmente un Seguro de Vida? Olvídate de términos complicados. Es simplemente un "reemplazo de ingresos". Calcularemos cuánto dinero genera tu trabajo hoy y cuánto de ese dinero necesita tu familia tener garantizado para vivir tranquilos si tú llegaras a faltar.
Protección para TI (En Vida): Descubrirás que este plan también te cuida a ti. Si llegaras a tener una enfermedad grave y terminal, el seguro te puede adelantar una gran parte del dinero para que tengas los mejores cuidados sin afectar la economía de tu casa.
Tu dinero no pierde valor: Vivimos en un país donde las cosas cuestan más cada año.
Tu Legado: Diseñaremos la estrategia para que, pase lo que pase, el estilo de vida que con tanto esfuerzo has construido para ellos, nunca se pierda.
Al finalizar, te llevarás un documento personalizado y muy fácil de entender con:
El Cálculo de Vida: La cifra exacta que necesita tu familia para mantener su nivel de vida actual sin preocupaciones.
Plan de Respaldo en Salud: Cuánto dinero recibirías tú en mano si una enfermedad grave aparece, permitiéndote enfocarte en tu salud y no en las facturas.
Proyección de Futuro: Una tabla sencilla donde verás cómo tu protección crece con el tiempo para ganarle a la inflación.
Costo de la Sesión:Si decidimos proteger a tu familia con el plan que diseñemos, estos $1,000 pesos se te devuelven.
¿Qué vamos a definir en esta reunión?
Tu Meta, Tu Plazo: Analizaremos tu objetivo y seleccionaremos entre distintos portafolios el que mejor se adapte a ti.
Ahorro con "Turbo": Olvídate de que tu dinero pierda valor. Usaremos estrategias que actualizan tu ahorro (por ejemplo, creciendo un 5% anual o ligándolo a la inflación) para que tu poder adquisitivo nunca baje.
El "Blindaje de la Meta": Esta es la gran diferencia con un banco. Si tú estás ahorrando para un negocio y llegaras a faltar o incapacitarte, la meta no se cancela. La aseguradora entrega el dinero que querías juntar a tu familia, más el ahorro que ya tenías.
Flexibilidad y Liquidez: La vida cambia. Te mostraré opciones donde, si tienes una emergencia, puedes hacer retiros parciales de tu dinero sin cancelar el plan, dándote liquidez cuando más lo necesitas.
Al terminar, el cliente recibe su "Mapa de Construcción de Patrimonio" que incluye:
La Proyección: Una tabla clara que muestra: "Si guardas $X al mes, en 10 años tendrás $Y acumulado garantizado, más rendimientos potenciales".
Comparativo de Escenarios: Mostramos qué pasa si ahorras en el banco (pérdida por inflación) vs. Ahorrar en un Plan de Acumulación (Protección + Actualización).
Estrategia de Liquidez: Un análisis de en qué momentos puedes disponer de tu dinero (retiros parciales) para proyectos intermedios sin romper la alcancía completa.
Certificado de Blindaje: Un resumen visual de cuánto dinero recibirías tú (por invalidez) o tu familia (por fallecimiento) desde el día 1, protegiendo la meta económica.
Costo de la Sesión: Este monto es 100% reembolsable si decides iniciar tu estrategia de ahorro con nosotros.
¿Qué vamos a resolver en nuestra reunión?
La Meta Real: Calculamos cuánto costará la universidad que sueñas para tus hijos en el futuro. Dejamos de adivinar y ponemos una meta financiera clara.
Dinero para el camino: ¿Te gustaría recibir dinero antes de la universidad? Te muestro cómo recibir dinero cuando tu hijo cumpla 5, 11, 14 o 16 años (ideal para graduaciones, viajes o intercambios).
Administración Inteligente: A los 18 años, un joven puede no estar listo para recibir millones de pesos. Te explico cómo el Fideicomiso del plan administra el dinero para asegurar que se use realmente en sus estudios.
Al terminar, el cliente recibe su "Proyecto de Vida Académica" que incluye:
Proyección de Costos Universitarios: Una tabla con los costos estimados de las principales universidades privadas en el año exacto en que su hijo cumpla 18. (Esto les abre los ojos a la necesidad de ahorrar).
Calendario de Aportaciones: Cuánto deben ahorrar mes a mes para llegar a la meta sin que su economía actual sufra.
Mapa de "Hitos": Un cronograma visual mostrando: "A los 11 años recibes $X para la secundaria, a los 14 años $Y para la prepa...".
Costo de la Sesión: Si decides comenzar el ahorro educativo con nosotros, estos $1,500 pesos se reembolsan.
¿Qué logramos en esta sesión integral?
Diagnóstico Total: Revisamos tu situación actual en 5 pilares clave: Salud, Vida, Retiro, Educación y Ahorro. Detectamos duplicidades (gastos innecesarios) y huecos (riesgos no cubiertos).
Blindaje de Salud y Vida: Aseguramos que, si te enfermas o faltas, tu familia no solo tenga para pagar el hospital, sino que mantenga su estilo de vida intacto por años.
El Futuro de tus Hijos: Dejamos resuelto el tema de la universidad. Pase lo que pase contigo, ellos tendrán su título en la mano.
Tu Libertad Financiera (Retiro): Diseñamos tu estrategia fiscal para que el SAT te ayude a pagar tu retiro y garantices una vejez millonaria.
Patrimonio Inteligente: Creamos fondos de ahorro flexibles para metas a corto plazo (viajes, casa, negocios) que crecen por encima de la inflación.
Es una sola estrategia donde todo conecta y nada se deja al azar.
El Entregable (El "Libro" de tu Vida Financiera)
El Semáforo de Salud: Estado de tus coberturas médicas actuales y plan de optimización.
La Cifra de Seguridad: Cuánto dinero exacto necesita tu familia si faltas y cómo se cubre.
Proyección Educativa: Calendario de pagos garantizados para la universidad de tus hijos.
Mapa de Retiro: Estrategia con proyección de saldo a los 65 años.
Matriz de Metas: Plan de ahorro para objetivos.
Costo de la Sesión: Este monto es 100% reembolsable si decides iniciar tu estrategia de con nosotros.